Ametivõimude sõnul tõi California ettevõtja Gina Champion-Cain sisse rohkem kui 350 miljonit dollarit massilise Ponzi skeemi raames, mis keskendus alkoholilitsentsi taotlejatele.
Väljastpoolt näis Gina Champion-Cain olevat edukas San Diego ettevõtja ja kinnisvaraarendaja, kellel on rühm edukaid restorane ja jaekauplusi.
Kuid pilt oli vaid miraaž.
Ametivõimude sõnul rahastas Champion-Cain tema luksuslikku elustiili ja ettevõtteid, kasutades raha, mille ta oli varastanud suuremahulise Ponzi skeemi raames kogusummas enam kui 350 miljonit dollarit – teenides sellega tunnustuse USA suurima naiste juhitava Ponzi skeemi peakorraldajana. aasta viimase episoodi järgi ajalugu CNBC 'Ameerika ahnus' eetris teisipäeval.
Kui Champion-Cain 1980. aastate lõpus Michiganist San Diegosse saabus, unistas ta edukast kinnisvaraarendajast ja asutas oma ettevõtte American National Investments.
SEOTUD: Ametnikud väidavad, et ema salapärane surm leiti alasti, põles kuristikust enesetapu
'Ma arvan, et tema eesmärk oli olla kuulus,' ütles skandaali käsitleva raamatu 'I Did It' autor Neil Senturia. 'Ma arvan, et peate mõistma, et kui valite kinnisvaraarenduse, on see üsna kõrge profiiliga ja nad kirjutavad sinust artikleid ja kui teil on õigus, teenite palju raha.'
Champion-Cainist sai kiiresti San Diego kesklinna ja poliitikaareeni regulaarne esinemine, esinedes taskuhäälingusaadetes, teleintervjuudes ja valitsuse koosolekutel.
'Ta oli väga osav kesklinna kangasse põimimisel,' meenutas kinnisvarajuht Howard Greenberg.
Kuid Champion-Cain ei pruukinud olla nii edukas kui pilt, mida ta kujutas.
'Sain vähehaaval teada, et paljud projektid, mille arendajaks ta väitis end olevat, ei olnud nii kõrghoonete luksuskorterite arendaja, et ta väitis end olevat aktsiapartner ... ta ei olnud,' Lori. Ajalehe The San Diego Tribune ärireporter Weisberg rääkis 'Ameerika ahnusest'. 'Mitmes mõttes pani ta inimesi uskuma, et on teinud palju rohkem, kui ta oli teinud, ja ta oli meisterlik ennast reklaamima.'
Kui majanduslangus 2008. aastal tabas, avastas Champion-Cain end üritamas nihkuda äritegevuselt muudele ettevõtmistele.
See on siis, kui Drew Galvin, endine USA advokaadi abi, ütles, et Champion-Cain tundis meeleheidet, et ta saaks endale ja oma perele ülal pidada, ning töötas välja tohutu valele tugineva Ponzi skeemi.
Kava keskendus alkoholilitsentsi taotlejatele. Tavaliselt, kui baari- või restoraniomanik annab eelmiselt omanikult üle alkohoolse joogi litsentsi, peab ta tasuma kogu alkoholilitsentsi tingdeponeerimiskontole, kuni California osakond alkoholijookide kontrolli (ABC) üleandmise heaks kiidab või tagasi lükkab.
'See võib olla väga kallis. Oleneb piirkonnast, litsentsi tüübist, kuid see võib ulatuda kümnetest tuhandetest dollaritest ja see lihtsalt seisab seal seni, kuni ABC teie alkoholilitsentsi üleandmise taotluse heaks kiidab või tagasi lükkab,' ütles advokaat Mark Cramer. kes esindab investoreid, kes hiljem Champion-Caini kohtusse andsid.
Champion-Cain otsustas luua programmi, mis näiliselt aitaks neid restoraniomanikke, laenates neile raha investorite komplektilt, kes kannavad raha tingdeponeerimiskontole. Vastutasuks, kui ABC taotluse kaalus, ütles Champion-Cain, et omanik mitte ainult ei tagasta raha, vaid maksab ka laenu intressi.
kus orjus on tänapäevalgi seaduslik
Investoritele tundus see väikese riskiga võimalus – kuna nad uskusid, et raha hoiti turvaliselt tingdeponeerimiskontol, mida haldab väljakujunenud omanikfirma –, kuid mida nad ei teadnud, oli see, et vastavalt riiklikele määrustele on baaride ja restoranide omanikud. võivad oma tingdeponeerimiskonto rahastamist edasi lükata ja seetõttu ei pea nad kunagi investoritelt raha laenama.
Selle asemel väidavad ametivõimud, et Champion-Cain kasutas uutelt investoritelt saadud raha vanematele investoritele tagasimaksmiseks, omastades samal ajal ka oma vahendeid, et toetada oma äri ja elustiili. USA advokaadibüroo teatas 2021. aastal .
'Kogu asi on fantaasia,' ütles Cramer 'American Greedile'. 'Tundub, et esimesest päevast peale hauati see välja petuskeemina.'
Ametivõimude sõnul tõi Champion-Cain seitsme aasta jooksul alates 2012. aastast investoritelt sisse ligi 350 miljonit dollarit. Kuigi ta maksis mõnele investorile tagasi raha, mille ta teistelt võttis, ütles Galvin, et tema investorid kaotasid kokku rohkem kui 180 miljonit dollarit.
Vahepeal kasutas Champion-Cain raha oma surfi- ja rannapoodide frantsiisi rahastamiseks ning restoranide talli loomiseks kogu San Diegos.
Skeemi jätkamiseks valmistas ta dokumente ja võltsis pabereid, teatasid võimud.
Ta tunnistas hiljem väites, et tema plaan oli viia oma ettevõte börsile, et teenida piisavalt raha, et maksta tagasi investoritele, keda ta võlgu oli, kuid ta ei saanud kunagi võimalust.
Champion-Cain arreteeriti 2020. aastal ja kannab praegu 15-aastast karistust pärast seda, kui tunnistas end süüdi väärtpaberipettuses, õigusemõistmise takistamises ja vandenõus.
Sensatsioonilise loo kohta lisateabe saamiseks kuulake 'Ameerika ahnus' teisipäeval kell 22.00. ET/PT kanalil CNBC.
Kõik postitused teemal Erakorralised uudised
